O que é securitizadora, como operam e seus benefícios?

Se você quer saber o que é securitizadora, recomendamos que leia esse artigo até o final.

A SmartCRED tem vasta experiência em soluções financeiras e vai te passar as principais informações sobre essa modalidade.

Aqui você entenderá o que significa, como elas operam e quais os principais benefícios.

Esse conhecimento é muito importante, pois recorrer a créditos é uma prática comum em todo meio empresarial.

No entanto, saber quais são as modalidades de crédito é essencial para garantir que, quando necessário, você fará a melhor escolha para a sua empresa.

Nesse artigo, falaremos exclusivamente sobre securitizadora, mas em nosso blog você pode conferir outros materiais que complementarão ainda mais o seu conhecimento. Confira!

O que é securitizadora?

Securitizadora é um termo muito comum na área financeira.

Significa o processo que conecta investidores interessados em adquirir divididas ou títulos a vencer, tendo em vista algum rendimento.

Assim sendo, trata-se de uma modalidade que ajuda empresas a obterem crédito, sem ter que recorrer a bancos ou empréstimos.

De forma simplificada, podemos dizer que quando uma empresa precisa de capital de giro, ela pode obter crédito junto a securitizadora, utilizando seus títulos a vencer, tais como cheques e duplicatas, por exemplo.

O termo pode parecer complicado, mas a operação é bem simples. Veja no quadro abaixo:

Desta forma, podemos dizer que a securitizadora tem um papel fundamental para que os títulos se tornem negociáveis, virem crédito para a empresa credora e renda ao investidor.

Como contratar uma securitizadora?

Agora que você já sabe o que é securitizadora, vamos te explicar como contratar essa operação.

A primeira coisa a ser feita é escolher uma empresa séria, experiente e com referências.

Feito isso, basta enviar alguns dados e solicitar o cadastro.

A securitizadora avaliará a empresa, fazendo uma análise das informações enviadas.

Tudo é muito rápido e, geralmente, feito de forma digital.

No entanto, também é comum que a securitizadora faça uma visita na empresa, para tornar a análise ainda mais completa.

Sendo aprovado o cadastro, será emitido um contrato que dará segurança e transparência na transação, o que favorece ambas as partes.

A partir dessa etapa, o limite de crédito já fica estabelecido e tudo ocorre de forma muito rápida, em poucas horas.

Basta, enviar os títulos, tais como duplicatas ou cheques, aguardar uma breve análise do documento e pronto, o valor já será debitado na conta determinada no ato do cadastro.

O que é preciso para contratar uma securitizadora?

Como citado anteriormente, a empresa interessada em contratar uma securitizadora precisa passar por uma análise cadastral.

Geralmente, os dados necessários para cadastro e análise são:

• Ficha cadastral
• Cópia do contrato social e última alteração
• Dados bancários, onde será realizado os créditos
• Cópia dos documentos dos sócios e seus cônjuges, tais com RG, CPF, comprovante de residência e certidão de casamento

Essa análise inicial é muito importante, e apesar de bem criteriosa, ocorre com muita agilidade.

As securitizadoras sabem que quando uma empresa procura por seus produtos, a rapidez no atendimento e liberação do crédito é um dos critérios mais levados em consideração.

No entanto, vale ressaltar um ponto sobre esse fator.

A securitizadora não deve ser vista como uma empresa que oferece crédito rápido, mas como uma parceira de negócio.

Ela será a empresa a quem você irá recorrer algumas vezes, sempre que precisar transformar seus títulos a prazo em crédito a vista.

Sendo assim, invista tempo nessa etapa inicial, para ter a segurança de que está fechando uma boa parceira.

Acertar nessa escolha fará toda a diferença, na hora que você mais precisar.

Desta forma, veja que essa análise cadastral é uma segurança a longo prazo e que favorece  todos os envolvidos (cedente, securitizadora e investidor).

O que é mais vantajoso ao contratar uma securitizadora?

Ter parceria com uma securitizadora garante uma série de benefícios, dentre elas vamos destacar 3 pontos:

– Taxas mais competitivas

Em comparação ao empréstimo e outras formas de financiamentos, os juros são bem menores.

Isso ocorre pois nessa transação não existe a contração de uma nova dívida, mas sim o uso inteligência de um recurso que já é da empresa cedente.

Cada empresa trabalha com uma taxa diferenciada, por isso, o ideal é validar essa informação antes de efetuar a contratação.

– Redução do risco de inadimplência

Ao adquirir um título, a securitizadora também está assumindo o risco de inadimplência.

Sendo assim, caso a dívida não seja paga, será o investidor quem arcará com essa perda.

Sem dúvida, um grande benefício ao cedente, que terá mais tranquilidade, segurança e controle de seu fluxo de caixa.

– Troca de informação

Contando com a expertise da securitizadora, a empresa também poderá obter orientação sobre quais os tipos de operações financeiras mais adequadas para o seu negócio.

Terá a análise de crédito de seus clientes feita de forma mais apurada, evitando problemas futuros.

 Conheça a SmartCRED, a securitizadora parceira do seu negócio.

 Esperamos nesse artigo ter esclarecido o que é securitizadora, como operam e seus benefícios, mas caso tenha ficado alguma dúvida, te convidamos a conversar com a equipe de SmartCRED.

A SmartCRED é uma securitizadora que atua nas seguintes regiões:

• São Paulo Capital
• Grande São Paulo
• ABC
• Região de Campinas
• Vale do Paraíba
• Alto Tietê
• Região de Sorocaba
• Região de Jundiaí

A empresa é especialista em soluções financeiras, membro do grupo Federal, formada por profissionais com mais de 25 anos de experiência.

Ao longo dos anos já ajudou dezenas de empresas, em especial indústrias e comércios de pequeno e médio porte.

Como intermediadora, ela negocia títulos, tais como cheques e duplicatas, para atender as necessidades de capital de giro das empresas, transformando créditos a receber em dinheiro imediato.

Sem dúvida, é uma empresa que vem fazendo a diferença para muitos negócios, em especial nos últimos anos de pandemia.

E o melhor, eles não cobram taxa de abertura e fazem toda a operação de forma digital, com muita rapidez e segurança.

Fale com a SmartCRED agora mesmo e saiba mais sobre o que é securitizadora e o que ela pode fazer pela sua empresa.

Sucesso e prosperidade em seus negócios!

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